Multi Servicios 360 no es un bufete de abogados y no proporciona asesoría legal. Este es un servicio de preparación de documentos de autoayuda.
Fideicomiso en Vida (Living Trust) de California
Desde $599 USD
Un Living Trust de California protege a su familia de Probate — el proceso de corte que cuesta entre $15,000 y $30,000 y tarda de 1 a 2 años en repartir sus bienes. Si usted tiene una casa en California o más de $184,500 en bienes a su nombre, su familia ENTRARÁ a Probate automáticamente cuando usted fallezca — a menos que tenga un Fideicomiso en Vida. Prepárelo desde $599, bilingüe, sin abogado.
¿Quién necesita un Fideicomiso en Vida?
Si usted es dueño de una casa en California, tiene cuentas de ahorro mayores de $50,000, o tiene cuentas de jubilación (401k, IRA), su familia necesita un Living Trust para evitar Probate. Probate es el proceso de la corte de sucesiones de California que repasa toda su propiedad cuando usted fallece. Probate es público (cualquiera puede ver sus bienes), lento (12-24 meses), y costoso (4% de comisión de abogado obligatoria + costos de corte). Con un Living Trust, sus bienes pasan directamente a sus beneficiarios sin pasar por la corte — privado, rápido, y mucho más barato.
¿Qué incluye su Living Trust?
- ✓Documento de Trust completo (Trust Agreement) bilingüe
- ✓Certificación de Trust (Certification of Trust) para abrir cuentas
- ✓Pour-Over Will que captura cualquier bien que olvide transferir
- ✓Asignación general de bienes muebles (Schedule A)
- ✓Cláusulas para nombrar Trustees sucesores
- ✓Instrucciones paso a paso para transferir su casa al Trust
- ✓PDF descargable + Bóveda Premium opcional
Por qué California es diferente
California tiene uno de los procesos de Probate más caros y lentos del país. Bajo el Probate Code §10810, los abogados de Probate cobran honorarios estatutarios fijos: 4% sobre los primeros $100,000, 3% sobre los siguientes $100,000, 2% sobre $800,000 — para una casa de $800,000, eso es $19,000 SOLO en honorarios de abogado, sin contar gastos de corte. Un Living Trust evita TODO este proceso porque los bienes técnicamente ya no son suyos al fallecer — pertenecen al Trust, que tiene reglas claras sobre quién recibe qué.
Cómo crear y financiar su Living Trust paso a paso en California
- 1. Decida quién será el Trustee y los BeneficiariosEl Trustee inicial generalmente es usted mismo (mientras viva). El Trustee Sucesor es quien toma control si usted fallece o queda incapacitado. Los Beneficiarios son sus herederos (cónyuge, hijos, nietos). Defínalos con nombres completos y direcciones.
- 2. Liste todos sus activos transferibles al TrustCasa, propiedades comerciales, cuentas bancarias regulares, cuentas de inversión sin beneficiario, joyas, vehículos. NO incluya: 401(k), IRA, Roth IRA, seguros de vida con beneficiario (ya evitan probate).
- 3. Complete nuestro wizard del Living TrustEn 30-45 minutos, el wizard captura: su información, trustee sucesor, beneficiarios, distribución (igual o desigual), instrucciones especiales (cuándo entregar a hijos jóvenes), y cláusulas de impuestos.
- 4. Firme el Trust ante notarioA diferencia del Will, el Living Trust en California NO requiere testigos — solo notarización. Costo notario: $15-50. Una vez firmado, el Trust existe legalmente.
- 5. Transfiera (financie) sus bienes al TrustESTE ES EL PASO MÁS IMPORTANTE Y EL MÁS OLVIDADO. Para cada activo: bienes raíces requieren Grant Deed; cuentas bancarias requieren cambiar el titular a "[Su nombre] as Trustee of the [Su apellido] Family Trust". Nuestro servicio Boots on the Ground hace este paso por usted desde $599.
- 6. Cree el Pour-Over Will complementarioEl Pour-Over Will captura cualquier bien que olvide transferir. Pasa por probate (pequeño), pero termina en el Trust. Incluido en nuestro paquete Pro.
- 7. Revise y actualice el Trust cada 3-5 añosEventos que disparan actualización: matrimonio/divorcio, nacimiento o adopción de hijo, fallecimiento de beneficiario, compra/venta de propiedad importante, mudanza fuera de California. Un Trust desactualizado puede causar disputas familiares.
Errores comunes al hacer un Living Trust en California
- ⚠Crear el Trust pero NO transferir los bienesEl error #1 de todos. Tener un Trust firmado pero con la casa todavía a nombre personal = la casa va a probate igual. El Trust solo protege lo que está formalmente DENTRO del Trust.
- ⚠Poner cuentas de jubilación (401k/IRA) dentro del TrustCambiar el dueño de estas cuentas a un Trust dispara impuestos federales y estatales sobre todo el balance, inmediatamente. Estas cuentas tienen beneficiarios designados que ya evitan probate — déjelas fuera del Trust.
- ⚠No tener Pour-Over Will como respaldoSi olvida transferir algún bien al Trust (común), sin Pour-Over Will ese bien pasa por probate completo y se distribuye según las reglas de "intestate succession" de California, no según su Trust.
- ⚠Usar plantilla genérica encontrada en internetCalifornia tiene leyes específicas (Probate Code §§10800-10814) que las plantillas de otros estados no cumplen. Un Trust mal redactado puede ser impugnado en corte y resultar en distribución contraria a su voluntad.
- ⚠No nombrar Trustee Sucesor o nombrarlo sin sucesor secundarioSi su Trustee Sucesor fallece o renuncia, sin un secundario su familia tiene que ir a corte a nombrar uno. Siempre nombre al menos 2 sucesores en orden.
- ⚠No discutir el Trust con sus beneficiariosTrusts secretos generan disputas familiares brutales. Sus herederos no necesitan ver el documento completo, pero sí deben saber que existe el Trust, quién es el Trustee Sucesor, y dónde está el documento original.
Preguntas Frecuentes
¿Cuánto cuesta hacer un Living Trust en California?
Con un abogado en Los Ángeles, entre $1,500 y $4,500. Con Multi Servicios 360, desde $599 (Standard) hasta $1,599 (Pro, con sesión con abogado de Mar Vista Law incluida).
¿Tengo que pasar mi casa al Trust después de crearlo?
Sí, esto es CRÍTICO. Crear el Trust no es suficiente — debe transferir la propiedad firmando un "Grant Deed" o "Quitclaim Deed" del Trust. Nuestro paquete incluye instrucciones paso a paso, y nuestro servicio Boots on the Ground puede hacerlo por usted desde $599.
¿Puedo cambiar el Trust después de crearlo?
Sí. Un Living Trust es "revocable" — puede modificarlo, agregar o quitar beneficiarios, o cancelarlo en cualquier momento mientras esté vivo y mentalmente capaz.
¿El Trust me protege de demandas mientras estoy vivo?
No. Un Living Trust revocable NO protege sus bienes de acreedores ni demandas durante su vida. Para protección contra demandas necesita un "Irrevocable Trust" o estructuras de LLC — consulte con un abogado.
¿Mi familia tiene que pagar impuestos sobre lo que reciben del Trust?
Los bienes que pasan por un Trust no están sujetos a impuesto de herencia federal hasta los $13.6 millones (2026). California no tiene impuesto de herencia estatal. Los beneficiarios pueden tener que pagar impuestos sobre ganancias si venden bienes apreciados.
¿Por qué Multi Servicios 360 cuesta menos que un abogado?
Somos plataforma de autoayuda — usted prepara su propio Trust con nuestra guía bilingüe, plantillas legales válidas, y soporte en español. No reemplazamos abogados; le damos las herramientas para hacer lo que un abogado haría, en menos tiempo y por menos dinero.
¿Necesito un Pour-Over Will junto con mi Living Trust?
Sí, casi siempre. El Pour-Over Will "rellena" el Trust con cualquier propiedad que olvide transferir formalmente — pasa por probate pero termina en el Trust. Considerado parte estándar de un plan de patrimonio completo. Nuestro paquete Pro incluye ambos.
¿Qué pasa con mi 401(k) o IRA — debo ponerlo en el Trust?
NO. Las cuentas de jubilación (401(k), IRA, Roth IRA) tienen beneficiarios designados que evitan probate AUTOMÁTICAMENTE sin necesidad de Trust. Cambiar el dueño a un Trust dispara impuestos inmediatos masivos. En cambio, verifique que los beneficiarios en estas cuentas estén actualizados.
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